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壞賬爛帳

詐騙欠款追討

時間:2016-5-9 10:17:24   作者:第一債務網   來源:http://www.www.yxmcn.com   閱讀:1430   評論:0
內容摘要:討公司長期提供各類詐騙欠款追討服務。詐騙,是指以非法占有為目的,用虛構事實或者隱瞞真相的方法,騙取款額較大的公私財物的行為。由于這種行為完全不使用暴力,而是在一派平靜甚至“愉快”的氣氛下進行的,加之受害人一般防范意識較差,較易上當受騙。一、詐騙欠款追討主要形式 1、借熟人關系進行詐騙  此類騙了往往是冒名頂...

     討公司長期提供各類詐騙欠款追討服務。詐騙,是指以非法占有為目的,用虛構事實或者隱瞞真相的方法,騙取款額較大的公私財物的行為。由于這種行為完全不使用暴力,而是在一派平靜甚至“愉快”的氣氛下進行的,加之受害人一般防范意識較差,較易上當受騙。


 一、詐騙欠款追討主要形式
 1、借熟人關系進行詐騙
  此類騙了往往是冒名頂替或以老鄉、朋友的身份進行詐騙的。而受害人往往礙于面子或出于“哥們義氣”,也只好“束手就擒”,更有甚者,把有人尋訪看做一咱榮耀,而“寧可信其有不可信其無”,繼而“慷慨解囊”。
  2、借中介為名進行詐騙
  當前,此類詐騙案件有上升的趨勢,F在有些同學出去做兼職、家教等,就可能會遇上這種情況。而此類騙子就是利用同學急于找到好的兼職、家教的心理,以招工點、兼職家教介紹所等名義進行詐騙或利用同學們作為其兼職勞動力,從中大撈一把。
  3、以特殊身份進行詐騙
  此類騙子多以社會上的“能人、名流”的名義進行詐騙,如謊稱自己是導演、公安人員、商人、氣功大師等,抬高自己身價,對找工作等難辦的事表示“完全有能力”解決。這類詐騙手段較為單一,較易識破。
  4、以遇到某種禍害急需別人幫助的身份進行詐騙
  從目前來看,此類騙子多以走失的或財物丟失的學生、災區群眾、落難者等名義進行詐騙。事實上,這種詐騙手段大都比較原始,大家稍加思考就能識破。
  5、以小利取信,進行詐騙為實
  此類騙子極為狡猾,采取“欲擒故縱”的方法,先以曾許諾的利益予以兌現,讓你感到此人所做的事可信,待取得你的信任后,就狠狠地敲你一把,讓你在絕對信任和不知不覺中蒙受重大的損失,此類詐騙計劃周密、發現不易,危害性較大。
本段受騙原因

  雖然詐騙行為的形式是多種多樣的,但是在一些共同的特征,把握這些特征予以防范,是可以避免使自己誤入歧途、落入圈套的。更何況很多騙子的手段并不見得很高明,受騙的主要原因還是出于受害人本身。一般說來,受害人具有一些不良或幼稚的心理意識,是詐騙分子之所以能輕易得手的關鍵。按你所說,已構成詐騙,你要到當地公安局報案,再到法院起訴,并且向法院提供宋某的銀行賬戶申請財產保全,以防對方轉移財產,至于能否快一點要回來是有程序的,急不來。


 二、詐騙款追討法律認定
1、貸款詐騙罪與非罪的區別
    貸款詐騙是指以非法占有為目的,使用虛構事實或者隱瞞事實真相的方法,騙取銀行或者其他金融機構貸款,數額較大的行為。而貸款糾紛是指銀行或者其他金融機構與貸款人之間在簽定、履行借款合同過程中產生的經濟糾紛。貸款詐騙和貸款糾紛通常有一個共同點,即貸款人沒有償還到期貸款。貸款詐騙罪有兩個顯著特征:一是具有非法占有的自的,二是采用了欺騙手段獲取貸款,這是區別二者的關鍵。因此,對于合法取得貸款后,沒有按規定的用途使用貸款,到期沒有歸還貸款的,不能以貸款詐騙罪定罪處罰;對于確有證據證明行為人不具有非法占有的目的,因不具備貸款的條件而采取了欺騙手段獲取貸款,案發時有能力履行還貸義務,或者案發時不能歸還貸款是因為意志以外的原因,如因經營不善、被騙、市場風險等,不應以貸款詐騙罪定罪處罰 。
2、單位實施貸款詐騙的處理
    根據刑法第 193條規定,貸款詐騙罪的主體中不包括單位,因此,單位不構成貸款詐騙罪。
    對此有三種觀點:其一認為是立法的疏漏;其二認為,如單位貸款詐騙的,由于其社會危害性特別大,對于單位實施的貸款詐騙行為,可以按照合同詐騙罪處罰,自然人也可以以貸款詐騙罪定罪處罰;其三認為這種情形應當屬于法條競合的情形,對此舍棄特別法而適用普通法條,不僅違背法條競合的原理,而且也不符合立法本意。高法的會議紀要認為:單位在簽定、履行合同過程中,騙取金融機構的錢款,數額較大的,完全符合刑法規定的合同詐騙罪的構成要件,如不以犯罪論處,不僅放縱犯罪,而且有違罪刑法定原則。行為人或者單位實施的行為符合刑法規定的哪個犯罪構成,就應當以該罪名定罪處罰,正是罪刑法定原則的應有之意。因此對于單位實施的貸款詐騙行為,不能以貸款詐騙罪定罪處罰,也不能以貸款詐騙罪追究直接負責的主管人員和其他直接責任人員的刑事責任。但是在司法實踐中,貸款詐騙行為,尤其是數額較大或者巨大的貸款詐騙行為,往往為單位所實施。不予處理顯然不合情理,所以在司法實踐中,對于單位十分明顯地以非法占有為目的,利用簽訂、履行借款合同詐騙銀行或其他金融機構貸款,符合刑法第224條規定的合同詐騙罪構成要件的,以合同詐騙罪定罪處罰。應當注意:對于不符合合同詐騙罪構成特征的單位貸款詐騙行為,不能以合同詐騙罪對單位定罪處罰。筆者認為高法的解釋基本上符合刑法原理,對于單位而言,這種情形不屬于法條競合,因為在單位實施本行為時,由于刑法沒有將此種行為規定為單位犯罪,事實上就沒有相競合的法條,因為單位并不觸犯貸款詐騙罪。但這確實是立法上的一個疏漏,應當在刑法修訂是予以矯正。

    3、司法實踐中的冒名貸款行為的性質。首先討論共同犯罪中的情況。行為人與其他人相勾結實施貸款詐騙行為的,可以構成貸款詐騙罪的共犯。如果金融機構工作人員以高利轉貸為目的,與其他人相勾結,套取金融機構的信貸資金的,對該金融機構工作人員應當以高利轉貸罪定罪處罰。金融機構的工作人員利用職務上的便利,冒用他人名義或者虛構假名騙取貸款的,則不能以本罪即貸款詐騙罪論處。此種情形表現為:虛擬人名貸款;冒用他人之名貸款而被冒用人不知情或者被冒用者貸過款但貸款數額少于金融機構的帳面貸款額等3種情形。這在理論上被概括為:冒名貸款、搭名貸款、盜名貸款以假名貸款。應當根據行為的主觀上是否具有非法占有的目的及其主體的身份,分別定為:挪用性質反對犯罪和侵占類犯罪。即挪用公款罪或者挪用資金罪以及貪污罪或者職務侵占罪等。前者表現為金融機構的工作人員以轉貸或者歸其他個人用途,單獨利用職務上的便利實施了騙取貸款的行為,由于不具有非法占有的故意,應當定為挪用資金罪或者挪用公款罪等。


三、詐騙款追討保密協議
   討債公司討債保密協議值得關注,保證對委托人所提的一切線索嚴格保密,不與任何人透露有關本討賬案件的任何情況及委托方相關的信息,討賬終結后將所有資料返還委托方,并按雙方約定時間進行保密。
    一、公司所有員工謹記公司的《保密守則》,為客戶提供一流的咨詢,貼心的服務。
    二、客戶的委托資料由公司保密人員專門保管,全面負責資料的建檔、歸檔和銷檔。
    三、公司保密人員只對總經理負責,其他工作人員查閱資料須經請示,領取與歸還須登記在冊,注明借閱與歸還日期和借閱人員姓名以及借閱原因。
    四、公司限制討賬人員全程討賬,采取分段討賬模式,辟免追賬人員掌握全部情況,最大程度上保證客戶隱私的安全。
    五、公司不保留客戶的任何資料,案件結束以后,涉案資料全部銷檔。
    六、客戶在委托追賬公司討賬過程中,不要對任何人提及自己所委托之事,更不要以任何形式驚擾被討賬對象,以免對日后的追賬工作產生影響。
    七、在客戶委托之后我們將根據情況及工作的進展,合理有效地調整工作方案和部署,并希望客戶予以盡可能的配合。我們將傾聽客戶的建議,因為客戶對要賬目標有較為直接的了解,但也希望客戶尊重我們的建議。
    八、本公司將嚴格執行保密制度,每一個客戶委托前要與客戶簽定保密協議,協議的效力持續到委托要賬結束以后。
    九、協議雙方必須嚴格執行,如委托方違反協議泄露機密,一切后果均由委托方負責。受托方有權中止合同,所有委托金不予返還,由此造成的受托方的一切損失均由委托方全額賠償。
    十、如受托方違反協議泄露機密,委托方有權中止合同,所有委托金全額返還,由此引起委托方的損失由受托方全額賠償。
    十一、在實施要賬中,委托方所提供的線索資料必須真實準確,并全力配合一切要賬。

    十二、我公司的人員情況、設備配備、追賬渠道等情況屬于公司機密,由于行業特殊性,一般不對外公布,敬請客戶諒解。


四,詐騙欠款追討收費標準
   我們的全部咨詢服務均按照有效工作小時進行計算,實行計時收費,在您初步咨詢后,我們的咨詢顧問會在第一時間與您聯絡,根據每個案件的不同情況,進行具體評估,估算案件需要花費的實際工作小時,核算詳細費用清單,供您參考。
    我們的收費方式分為以下兩種:
    1、一次性收取委托費用 
    適用于常規商務咨詢、保險理賠咨詢、訴訟輔助服務
    2、按工作階段收取委托費用 
    適用于深度商務咨詢、盡職咨詢、風險控制解決方案等
    對中國大陸地區、香港、澳門及臺灣地區的客戶,我們目前每小時收費人民幣200元,可接受銀行匯款、現金等付款方式。
    對美國及加拿大地區、歐洲、澳大利亞、新加坡、韓國及日本的客戶,我們目前每小時收費30美元,可接受銀行匯款、西聯匯款、現金等付款方式。

標簽:防范意識 受害人 朋友 暴力 家教 
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